2024年が終わってしまう〜
やり残したことはないか？
なんか、ありそうだな・・笑
来年はどんな年にしたいですか？
どんな年にしますか？
私は、たくさんのお客様と出会い、
たくさんの安心をお届けします！
そして、この空知という地域で誰よりも頼られるFPとして活動していきます！！
あとは、自分の成功ダイエットを
これからダイエットしたい人と共有していきます！
コミュニティ作りますのでできたら、お知らせしますね
さて、今日は！
年末らしく、タイトル通りで1年の投資を振り返りたいと思います！！
一括投資 vs 積立投資 今年の勝者は！？
先に結論！
一括投資の勝ち！！
右肩上がり基調では当然の結果ですね
（データは12月最終日ではなく投稿日時点になるので、年内の最終データとしてはもう少しずれると思います）
まずはこちらの表は、TOPIX、S＆P500、世界株式の1月以降のチャートです。
春以降、TOPIXとその他はだんだん差が開いていってるのがわかりますね！
ここで資産増加率（リターン）を比べてみよう
TOPIX 1月一括投資 17％ 積立投資 2％ その差15％
S＆P 1月一括投資 34％ 積立投資 12％ その差19％
世界株 1月一括投資 26％ 積立投資 8％ その差19％
全部、一括投資の勝ちでした
じゃあ、来年も一括投資するのか？って話・・
遡ると、2000年や2008年は株価が下落基調だったので、1月よりも年末の方が下落しているという年もあるんですね。
では、もっと遡って過去のデータを見てみましょう
37年ほど遡って・・・1988〜2024年のデータで一括が有利の年はどの程度かを見ます。
TOPIX 21年間 勝率57％
S＆P 27年間 勝率73％
世界株 24年間 勝率65％
そう、なんだかんだ一括が有利という局面が多いんです。
まぁ、そもそも世界経済は成長していく。ということが大前提であれば当たり前の話なんですよね。
そして、下落局面では積立が有利。
私からすれば、どっちがいいっていうのはなくて、その人次第なんですよね。
データも大切ですが、長期投資の成功の鍵は「メンタル」
右肩上がりを信じるなら、期待するなら、一括投資もありかもしれません。
でも、メンタルが保たれるのは、積立 という声もよく耳にしますね
さぁ、まずは、あなたのリスク許容度を計り、そこから戦略を立てていきましょう。
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